El software, la libretica, los apodos y cómo se armó la banda del gota a gota
Ayer fueron formalizados los 18 colombianos, un chileno y un peruano detenidos por los préstamos ilegales en Arica, los que alcanzaron a 500 personas, con un monto involucrado de 300 millones de pesos con intereses ilícitos.
Alas 13.20 en punto de ayer ingresaron al segundo piso del Juzgado de Garantía los 18 colombianos, un peruano y un chileno detenidos el fin de semana pasado por la PDI, tras una investigación de la Fiscalía Regional que apuntaba a que desde abril, la banda operó con la tentadora modalidad del préstamo ilegal, o también denominado gota a gota, donde los prestamistas solicitaban la devolución del dinero a diario, a partir del día 20, con un interés ilegal.
En total fueron 20 los imputados por delitos como asociación ilícita, usura y "lavado de activos, que por lo menos desde junio a la fecha, alcanzaron a 500 personas, en préstamos equivalentes a -mínimo- 300 millones de pesos, de los cuales, 100 millones fueron utilidades", explicó la fiscal regional, Javiera López.
Pero fue el delito de lavado de activos el que refutó el abogado Sergio Zenteno, uno de los cuatro defensores penales públicos que representaron a gran parte de la agrupación, "lo que no podemos acreditar, agregando que además estamos en presencia de extranjeros que residen en la ciudad y tienen sus papeles al día, sumado a que si uno entiende que existe el delito de usura, quien aparece como víctima se encuentra conciente con que se le preste este dinero y con un interés sobre del que está establecido legalmente", dijo.
Estructura piramidal
Encabezados por dos extranjeros, según la audiencia, había todo un sistema jerárquico en la organización, desde el que emitía órdenes de qué hacer con el dinero, pasando por supervisores y cobradores con sus respectivos apodos.
- "El Frijol y El Tabo". Los anteriores, sumados al de "Cirano" y "Jason", eran los alias que tenían los negociantes. Ofrecían los préstamos en su mayoría, en el puerto, en el Asocapec y Asoagro, captando a comerciantes menores para convertirlos en clientes.
- La libretica. Llamada en los países caribeños así, tanto una libreta como un cuaderno rojo y otro azul fueron incautados en la investigación, sorprendiendo comprobantes de giros hacia Colombia, tarjetas de presentación y publicidad de los prestamistas. Además, se decomisó una cartola (foto 1), con los días cancelados desde el 1 al 20 o al 24.
- Usuario y contraseña. Pero la tecnología no se quedaba abajo de la agrupación a la hora de llevar todo un control del ingreso y egreso de las platas. Según la misma formalización, la creación de un software y la página Ventadia.com (foto 2) era ocupado exclusivamente por los imputados para remitir a los correos, las planillas de los clientes captados.
- La fachada. El local 6-A de la Feria San Jorge (Velásquez), supuestamente para la venta de accesorios y respuestos de celular, era uno de los centros de operaciones de los extranjeros ¿Cómo se delató? "Que el recinto no tenía patente comercial, ni municipal ni estaba registrado en el Servicio de Impuestos Internos", según expuso la Fiscalía.